净值型理财和开放式基金

净值型理财和开放式基金的基金份额净值由基金管理人计算,按基金总资产的一定比例,将基金净值与基金净值的乘积计算。基金单位净值=(总资产-总负债)/基金份额总数,是投资者buy基金的依据。基金单位净值是当前基金总份额的加权平均价格,反映了基金管理人对基金总资产的关心程度。

1.当基金单位净值高于或等于累计份额净值时,基金管理人在计算总资产时,就要考虑当期的总盈利能力,因为基金的总资产越高,基金的整体收益就越高;

2.当基金单位净值低于累计份额净值时,基金管理人就会考虑当期的总亏损能力,如果基金的整体收益低于累计份额净值,基金管理人就不能对基金收益进行评价。

3.基金单位净值在不断变化中,当基金的累计份额净值越来越大时,基金管理人就需要调整。基金规模在不断扩大,基金净值则就会不断变大。当基金的累计份额净值越高,基金管理人就需要调整。